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TRANSMETTRE SON PATRIMOINE

NOUS VOUS ACCOMPAGNONS POUR

Transmettre votre patrimoine

L’anticipation est la clé d’une transmission patrimoniale réussie. Transmettre son patrimoine, c’est protéger ses proches, optimiser les droits de succession et assurer la pérennité de ses actifs. Mais chaque situation est unique : selon votre patrimoine, votre situation familiale et vos objectifs, certaines stratégies sont plus adaptées que d’autres.

Chez SERALY CONSEIL ET PATRIMOINE, nous vous aidons à construire un plan de transmission sur mesure, conciliant sérénité familiale et optimisation fiscale.

NOS SOLUTIONS

POUR TRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE INTELLIGEMMENT

Assurance-vie

L’assurance-vie reste l’un des outils les plus souples et avantageux pour transmettre un capital :
  • Transmission hors succession, selon la clause bénéficiaire choisie
  • Fiscalité allégée sur les capitaux transmis
  • Liberté dans la désignation des bénéficiaires
Une solution incontournable pour protéger ses proches et conserver la maîtrise de la transmission.

Compte-titres ordinaires

Pour transmettre un portefeuille financier tout en gardant la flexibilité d’investissement :
  • Transfert possible par donation ou succession
  • Pas de plafonds d’investissement
  • Gestion libre des titres par le donateur ou l’héritier
Une solution adaptée aux investisseurs avertis souhaitant transmettre des actifs financiers.

Donation démembrée

Transmettez en deux temps pour allier optimisation fiscale et maintien d’un revenu ou d’un usage :
  • Transmission de la nue-propriété tout en conservant l’usufruit
  • Réduction des droits de succession
  • Maintien des revenus locatifs ou de l’usage du bien
Parfait pour les parents souhaitant transmettre tout en conservant un droit d’usage ou des revenus.

Prévoyance

Protégez vos proches grâce à des dispositifs spécifiques :
  • Versement d’un capital décès exonéré de droits de succession
  • Sécurisation financière immédiate pour vos bénéficiaires
  • Solution complémentaire à l’assurance-vie ou aux autres outils patrimoniaux
Une garantie supplémentaire pour assurer l’avenir financier de vos proches.

Contrat de capitalisation

Alternative ou complément à l’assurance-vie, le contrat de capitalisation permet :
  • Une transmission via donation ou succession
  • La conservation de l’antériorité fiscale par les héritiers
  • Un outil adapté aussi bien aux personnes physiques qu’aux personnes morales
Idéal pour les patrimoines importants ou les stratégies patrimoniales complexes.

Donation-partage

Assurez l’équité entre vos héritiers tout en anticipant la transmission :
  • Répartition du patrimoine validée de votre vivant
  • Réduction des risques de conflits familiaux
  • Gel des valeurs au jour de la donation
Un outil efficace pour préserver l’harmonie familiale et sécuriser la transmission. -

Pacte Dutreil

Transmettre une entreprise tout en réduisant considérablement les droits de mutation :
  • Exonération jusqu’à 75 % de la valeur de l’entreprise
  • Pérennisation de l’activité familiale
  • Obligation de conservation sur une durée déterminée
Un levier essentiel pour les chefs d’entreprise soucieux de la continuité et de la fiscalité.
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