Structurer son patrimoine professionnel

Chez SERALY CONSEIL ET PATRIMOINE, nous accompagnons les chefs d’entreprise, TPE/PME et professions libérales dans la mise en place de solutions financières, sociales et patrimoniales adaptées à leur structure.

Notre objectif : renforcer votre attractivité employeur, optimiser votre fiscalité, sécuriser votre entreprise, tout en valorisant votre patrimoine professionnel et personnel. Nous intervenons de manière stratégique pour faire de votre entreprise un véritable levier patrimonial..

Retraite collective – PERCOL

Épargne salariale – Plan d’Épargne Entreprise (PEE)

Assurance santé complémentaire collective

Prévoyance entreprise

Assurance homme-clé

Optimisation de la trésorerie d’entreprise

Pacte Dutreil

Holding patrimoniale

Retraite collective – PERCOL

Mettez en place un Plan d’Épargne Retraite Collectif pour permettre à vos salariés de préparer leur retraite dans un cadre fiscal avantageux. Vous valorisez votre politique sociale tout en bénéficiant d’exonérations de charges.

Assurance santé complémentaire collective

Proposez à vos salariés une mutuelle collective conforme aux obligations légales, tout en répondant à leurs besoins réels en santé. Nous vous aidons à sélectionner un contrat performant, attractif et modulable.

Assurance homme-clé

En cas de décès ou d’incapacité d’un dirigeant ou collaborateur essentiel, cette assurance permet de couvrir les pertes financières subies par l’entreprise. Un outil vital pour sécuriser la continuité d’activité.

Pacte Dutreil

Un dispositif stratégique pour préparer la transmission de votre entreprise en réduisant fortement les droits de mutation, tout en maintenant le contrôle et la pérennité de l’activité. Idéal pour les transmissions familiales.

Épargne salariale – Plan d’Épargne Entreprise (PEE)

Le PEE permet à vos salariés d’épargner avec l’aide de l’entreprise (abondement), sur un horizon de 5 ans. C’est un outil puissant pour fidéliser vos collaborateurs tout en optimisant votre fiscalité sociale.

Prévoyance entreprise

Protégez vos salariés contre les aléas de la vie (incapacité, invalidité, décès) en mettant en place une couverture collective sur mesure. Elle renforce la sécurité sociale de vos équipes et améliore votre image employeur.

Optimisation de la trésorerie d’entreprise

Ne laissez pas votre trésorerie dormir : nous vous proposons des solutions à rendement sécurisé et fiscalité optimisée (SCPI de rendement, fonds monétaires, obligations d’entreprises) pour faire fructifier votre excédent de trésorerie en toute sécurité.

Holding patrimoniale

Structurez votre patrimoine professionnel via une holding : outil efficace pour optimiser la fiscalité des revenus et des plus-values, préparer une transmission maîtrisée et protéger vos actifs personnels.